个人存款多少万会调查

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精选答案

人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，会经过核实身份信息、核实资金来源、核实资金

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奇怪心理学

目前中国人民银行已经建立起支出监测系统，在2007年3月1日中国人民银行就施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，其中个人当日单笔现金或累积人民币5万元以上支付交易，就算是大额交易，需要记录在案，并上报中国反洗钱监测中心。

短时间5万、10万，最终累积有50万、100多万的流水记录。都是属于大额交易。被判定为大额交易时，银行系统会发出警报，然后经过一系列的调查，确定这笔资金是正确的渠道获取的，因为现在很多不法之徒都在上网，手机支付更是让他们更加猖狂。通过购买的银行卡进行大量的转账，以此来进行洗钱。破坏了社会的安定；贪官污吏也有一些贪腐的行为，现在国家对腐败和腐败现象进行了严厉打击，杜绝了腐败现象。