存多少钱银行会调查

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精选答案

个人的话存取超过5万人民币；企业则超过200万人民币

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金融培训小新姐

一是个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易。二是非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转会被视为大额交易。这两类行为是被判定为大额交易时，银行系统会发出警报，首先上报到中国人民银行总行，然后在一层层的报送到其他的支行，并由其转报到中国人民银行总行。经过一定的额审核确认，如果有不良记录或者违法行为，也可以协助警方开展调查。

银行对于客户进行询问，其实现实当中影响并不大，不过也是银行的权力之一。除了预防犯罪外，对大额现金进行登记和处理也是为了明确相关金融市场的风险，在当前试点的一些地区，现金的使用相对于全国其他地方都是相当频繁的。这也就意味着，一旦有人试图利用现金进行一些不正当行为或者风险操作，就有可能导致金融市场出现问题。最典型的就是一些公司大规模偷税漏税、爆雷跑路或者拖欠工资之类的。