线上收款码怎么避风控

问题描述

精选答案

1

支付地点和商家经营保持地点一致；

用商家的收款码立牌进行手机扫码支付；

3

4

交易金额小、不重复，单日一笔。

个人码禁止用于商用收款，远程异地收款码，收款风险一步解决

其他回答

造价工程师说

1、培养良好的客户支付习惯，如每次使用非本人银行卡付款，最好向客户索要其身份证件等凭据。

2、账户要求做高级认证，限制用户账户的操作信息，防止非本人账户进行收款。

3、安装黑名单系统，记录客户以及客户付款信息，同时设置日，月，周期额度，减少收款风险。

4、实时监控，及时发现收款异常，及时进行反向处理。

5、合理组织微信收款码流量，不要一次性大量下发。

其他回答

造价工程师说

一、 限制交易额度：可以通过4A尽量管控在合理范围内交易金额，最小不低于50元，采取“逐金额场景”；二、限制IP来源：可以限制IP地址以及其他介质追踪，在客户端做视频身份验证，以及对合理支付渠道进行核对；三、风控参数化：控制风控相关参数，如商户号，客户支付信息，订单金额阈值，签名参数等，以及通过白名单、IP匹配等进行限制；四、异地支付报警：采用跨境支付报警，当发现异地付款时，及时发出警报以防止不法行为；五、数据关联校验：进行关联数据检查，如流水日志，客户信息等，建立流水数据库，及时发现异常活动。