银监east系统可以查什么

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精选答案

银监EAST系统（Examination and Analysis System Technology）是银监会在2008年开发的具有自主知识产权的检查分析系统，旨在顺应大数据发展趋势需求，并帮助监管部门提高检查效能。

这个系统能够持续采集被监管机构的业务数据，并建立专业的数据分析模型，进而对被监管机构的业务进行全面评估。具体来说，银监EAST系统具备以下检查功能：查账功能：基于银行表内外会计全科目，持续监测分析各级科目主要币种的余额与借、贷方发生额，准确发现业务异动并可进行层级挖掘。员工违规检查：通过数据分析检查员工是否存在代客交易、空存空取、人为调账、虚增交易、集中开户、大额进出等违规行为。同业业务检查：通过数据分析检查是否存在借道同业科目规避信贷管控、借道存放同业隐藏非标投资、混用会计科目、对敲虚增业务等违规行为。授信业务检查：通过数据分析检查是否存在以贷转存、违规担保、五级分类不合规等违规行为。此外，银监EAST系统还包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。它通过与银行系统直接连接，能够进入银行的核心业务系统，并采集被查机构的基础数据库，从中收集、整理、筛选检查所需的信息和数据，覆盖被查机构的总行、分行、支行。经过多年的实践，该系统在监管检查层面充分发挥了精确制导、精密追踪和精准定位的作用，查出了大量疑点数据，挖掘出一些隐藏的问题，有效提升了检查效率。如需更多信息，建议直接访问银保监会官网或咨询相关专业人士。