基金赎回净值按哪一天计算

投资者在交易日15点以前赎回，以当天净值计算收益，超过15点赎回，

基金赎回是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过daili机构向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。

基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产。本基金赎回费的25%归入基金财产所有。基金的赎回费率不高于0.5%，随持有期限的增加而递减。

基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：

赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用＝赎回总额×赎回费率；赎回金额＝赎回总额－赎回费用。

基金赎回到账时间要看具体的产品和购买渠道，不同产品和不同渠道会有不同的规定，以网上直销基金赎回到账时间为例，货币基金赎回到账时间：T+1日到账；股票型基金赎回到账时间：T+3日到账；债券型基金赎回到账时间：T+3日到账；QDII基金赎回到账时间：T+8日到账。