企业开户核实什么

企业开户时需要核实的内容包括以下几个方面：

确认客户类型 ：审核客户是否为企业法人、非法人企业、个体工商户等。

审核开户资料：

核实开户证明文件的真实性、完整性和合规性，以及开户申请人与身份证明文件所属人的一致性。

核实开户意愿：

由开户网点两名以上客户经理上门履行尽职调查，重新核实企业法定代表人或单位负责人的意愿，可通过远程视频方式，并留存相关工作记录。

签订账户协议：

对符合开户条件的企业，应当与其签订账户管理协议，办理后续开户手续。

资料审核：

严格核实签字人的身份和授权，确保申请材料真实可靠。

上门核实

核验企业开立基本存款账户的唯一性，与客户签订《企业未开立基本存款账户承诺书》。

对客户的开户意愿和实际经营情况进行双人上门核实，核实过程留存影像或视频资料，同时填写《企业客户上门核实表》，并由上门核实工作人员双人签字确认。

询问开户意愿，核实客户描述的开户用途与营业执照所述的经营范围是否相符，客户描述的开户用途与客户实际年龄、收入是否相符。

询问账户开立后是否为本人使用，观察是否有持他人证件代理开户、集中开立账户、同一人作为多家企业代理人开户、开户过程中按照他人指令操作、他人陪同开户等情形。

询问客户开户原因，核实开户用途是否与本人身份、金融属性相符。若客户以生产经营为理由开户，需进一步核实客户经营地址、经营收入、经营模式、营业场所面积、雇用员工情况、办公设备购置情况等，并可要求客户提供经营场所租赁协议或房屋自有证明、水电暖公共缴费单等辅助证明材料。

核实客户联系地址，生产经营地址是否为本地。如客户常住地、生产经营地址与开户网点距离较远，需进一步核实客户开户意愿、开户原因及不选择就近网点开户原因。

核实客户名下注册成立企业情况，重点核实是否存在频繁开销户的情况。

核实营业执照所述经营项目是否开展实际经营，有无具体交易产品，查看商品存货，核实启动资金来源，核实上下游贸易合作方。

诚信查询：

企业为用户进行交易系统开户前，期货客服部需要准确获知投资者的最新信用信息以及失信客户名单，从而合理分配交易授信额度或取缔失信用户的交易资格。

建议企业在开户过程中积极配合银行或金融机构的核实工作，确保提供的信息真实、准确、完整，以便顺利完成开户流程。