美国什么组织处罚银行

在美国，多个监管机构有权对银行进行处罚。以下是一些主要的监管机构及其处罚银行的情况：

美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency, OCC）

该机构负责监管国家银行，并有权对违反相关银行管理法律的行为进行处罚。例如，2022年7月14日，美国货币监理署对美国银行作出了1.25亿美元的民事罚款，原因是该银行违反了与银行管理预付卡计划相关的法律。

美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission, SEC）

SEC负责监管证券市场，对金融机构的违规行为进行处罚。例如，2022年9月28日，SEC宣布对包括美国银行在内的十几家银行处以超过20亿美元的罚款，原因是这些银行未能监控员工在未经授权的即时通讯应用上进行通信的行为。

商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission, CFTC）

CFTC负责监管期货和衍生品市场，对金融机构的违规行为进行处罚。例如，2022年9月28日，CFTC宣布对包括美国银行在内的几家银行处以总计约7.1亿美元的罚款，原因是这些银行未能妥善保留员工的电子通讯记录。

美国联邦储备系统（Federal Reserve System, Fed）

Fed负责制定和执行货币政策，并有权对银行进行监管和处罚。例如，2024年8月15日，SEC宣布对26家金融机构开出了总计约3.93亿美元的罚单，其中包括一些知名企业，如Ameriprise Financial Inc.等，这些公司因未能妥善保留员工的电子通讯记录而受到处罚。

美国联邦储蓄保险公司（Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC）

FDIC负责保障存款人的存款安全，并对参与违规行为的银行进行处罚。例如，2014年4月，FDIC起诉全球16家最大的银行，指控它们涉嫌操纵伦敦银行间拆放款利率（LIBOR），其中包括美国银行。